咸氏金融集团特许财税规划师王广通先生接受专访
發布日期: 
Fri, 2015-05-15 13:19

 

严谨的理财离不开周密的规划。实现财富自由是每个人的梦想。但如何才能到达这梦想的彼岸呢?王广通(Stanley Wang)先生作为咸氏金融集团顶尖的财税规划师,用他虚心好学的态度、认真细致的分析、专业精明的资源整合帮助他的客户 实现稳定增值的财务目标。这些年来,Stanley已连续多年获得百万圆桌会员称号,他感言道:除了自身的努力拼搏外,更离不开咸氏金融集团总裁咸生林先生的培训与指导,一定要与成功者为伍,以第一为自己的目标。

因为专业,所以成功

Stanley可谓是位不折不扣金融科班出身的专业人士。他在英国获得了MBA与银行金融专业(Msc)双硕士学位。毕业后他先来到香港做黄金期货,而后回到深圳从事商品期货,主要做的是上海天然橡胶期货。在他扎实的金融基础学知识的储备下,以及他从事期货交易时期的历练,使得他对投资市场的风险有了深刻的体会——本金安全非常重要。来到加拿大以后,Stanley在加拿大最大的专业个税报税公司工作了四年时间,这段时间的工作经验使得Stanley对加拿大的税法有了很深的了解和认识。从而进入了财税规划这个行业。

当记者问道为什么要加入咸氏金融工作时,严谨细致,历练丰富的Stanley说:咸生林总裁作为加拿大唯一一位华人财富教练,在华人理财行业中可谓绝无仅有。此外他还是特许保险顾问,特许理财顾问,这在金融理财专业里是最高头衔。作为一名华人能够连续四年获得伦敦人寿总排名业绩第一的荣誉非常不容易。他的成功给了我很大的启发,也让我备受鼓舞。

Stanley凭着对金融理财业的执着追求和创业精神,在积累了丰富的专业经验和人脉后,他决定自立门户,开辟新的创业之旅。2014年他加盟了咸氏金融公司,成为其旗下14家加盟公司之一。目前,Stanley从事的主要业务是财税规划、资产管理,其优点是使本金安全,稳定分红,供款灵活。他通过主题演讲的方式,向消费者从观念、方法和技巧上提供专家意见,详细讲解投资移民如何规避巨额税务风险、海外资产转入加国时的财税困惑和解决方案;详解如何为退休和子女合法省税做好安排,怎样是最合理的公司财务结构,中小企业如何合法享受政府的优惠税务政策等,效益斐然,广受客户好评。

虽然Stanley已经在大学时期取得两个金融业硕士学位,但活到老,学到老的精神一直体现在他身上。他虽已取得CFP国际特许认证财税规划师的资格,但仍然没有放松学习的步伐。他说:我们要提供给客户行业内最高水准的服务,就得不断学习金融税务和社会政治经济等方面的知识,这样才能给客户更科学的建议和更令人满意的财务规划方案。Stanley介绍道,理性的投资者在做任何投资前,需进行一定的财务规划,因为财务规划是保证你一生中的财务目标能得到满足的最有效途径。通过设定现实的、可实现的目标,可以帮助你更有效率地投资,同时减小不确定性。

Stanley在做业务时始终建立正面专业形象,不涉足其他领域。从了解客户个人、家庭组成、对未来的期望到客户的收入、每年的税务负担等各方面去考虑,提供更多时间不断与客户沟通交流,帮助他们解决当前生活中包括未来发展所遇到的挑战。他做的并不是低层次的产品销售,而是高水准的财务规划与资产管理。目前整个宏观经济发展良好,各种投资风险都在增加。中国人很聪明,他们知道看得见的、有形的东西最后都是空的,我们要把一些看不见的观念、理念告诉他们,并对他们生活方面有所帮助。”Stanley说,资产组合在投资中是一个非常关键的概念,其含义非常广泛,包括不同资产类别的组合、不同币种的组合、不同期限的组合及不同风险类型产品的组合等。要把好的产品理念灌输给客户并能真正在财税方面帮到他们,用专业创造价值才是我最大的成功。

精心理财,安享生活

成功的投资人知道如何寻找合适的理财方法。谁不想一夜暴富?在波动性大的投资领域频繁买进卖出,是很诱人的,很多人认为这样可以赚大钱。然而,经验告诉我们,从长期来看,严谨有度的理财方法往往收效更佳。一个人如果能够认清自己的财务目标,周密地规划并认真管理自己的投资组合,通过投资组合随时间的稳定增值来实现财务目标,他多半会在财富的积累和增长上事半功倍。

由于近几年来,随着华人把资产转移到海外越来越多,就出现了各种各样关于海外资产如何规划与管理的问题。Stanley在接触的客户时,无论其资产多少,都会平等对待每位客户,尊重他们的隐私,注重与他们的情感交流并形成一种朋友关系,在财税方面做到专业咨询顾问的角色并赢得客户的认同与尊重。

Stanley坦言,他有一个与其他人不同的特点,那就是将保障客户资金安全视为最关键的目标,所有的投资计划就先从保本出发。2010年,来自内蒙古包头市的李先生一家人移民到爱德华王子岛,并带来一部分资产,在加拿大购置物业和安排了自己、太太和女儿的理财规划;把整个资产的25%左右分散投资。2013年底和太太、女儿回包头探亲时发现移民前拥有的土地和房产价格下降了超过40%;即便以这个价位卖出接盘也是很少,因为当时市场流动性非常差,银行停止了房贷。回到加拿大后老李感叹道,幸亏在加拿大还有一笔资产,可以在加拿大生活8年甚至10年无忧。如果当时移民后没有转移一部分资产,那就不得不低价变卖在包头市的物业和地皮。东山不亮时,西山能否会亮?春风得意时部好局,四面楚歌时有条路。

对于如何进行财富积累,Stanley谈到,储蓄额是投资的基础。如果你不投入一定的资金,即使时间再长,回报再高,财富的积累也是有限的。回报率是投资的核心,没有高的回报率,你投资的钱再多,财富也不会增值。而投资时间在投资和财富积累的过程中发挥重要的作用。记得阿基米德有一句名言:“如果给我一个支点,我可以撬动地球。”这是在讲杠杆的威力。那么,在投资过程中,这个杠杆就是时间。当时间足够长的时候,你的财富增长的速度就越来越快。当然,储蓄额是可以随你的资本的积累而不断增加的,而对于投资回报及投资时间,投资者可以通过学习和研究、不断提高投资水平、选择合适的金融产品和投资工具来实现。尽早投资,长期投资,会帮助你不断向财富自由的彼岸前行。

新移民来到加拿大后在财税规划造成一些理财错误,是由于传统文化的束缚和对于财税规划缺少最基本的常识,这时就要多咨询一些专业人士来帮助自己制定理财方案,这样才可以在加拿大安心享受美好生活。

栽种性格,成就命运

栽种思想,成就行为;栽种行为,成就习惯;栽种习惯,成就性格;栽种性格,成就命运。Stanley从事财税规划工作时,一直用他的专注热情对待每一个客户。以树为例,从种下去、精心呵护,到它慢慢长大,就会给你回报。你在那里待的越久,树就会越大,回报也就相应越多。如今Stanley的客户遍布加东加西,为他带来事业上的成功和财务上的高回报。