环球百万圆桌——保险理财行业的珠穆朗玛

 

环球百万圆桌(MDRT)——保险理财行业的珠穆朗玛

        众所周知,加拿大各大银行、保险公司等金融机构的高级管理人员中不乏我们华人移民的身影,他们拥有西方先进的教育背景和金融专业的高等学历,在金融领域积累了丰富的从业经验,通过自身努力赢得了加拿大主流社会对我们华人的尊重和认可。那么在金融服务领域,白手起家自雇创业,靠勤奋与智慧致富的行业有没有呢?答案是肯定的,保险理财行业就是能够成就梦想的伊甸园。大家可以看到各大银行和保险公司首席执行官的年薪排行榜,其中年薪最高的实际收入也远逊于保险行业的顶级理财专家,与那些打工皇帝想必,这些理财大师可以称得上金融领域的创业至尊了。要想进入到这些理财高手的真实世界,就必须要了解保险理财行业和“环球百万圆桌协会”这一理财顾问的行业组织。

        保险理财顾问与保险公司之间没有雇佣关系,而是销售代理关系,通过销售保险公司的理财产品来挣取佣金作为自己的劳动报酬。他们必须付出更多的努力才能赢得客户信赖,这其中包括诚信的职业操守、精深的专业知识、娴熟的沟通技巧和勤奋的职业态度,甚至还要有一些与生俱来的销售天赋。因此,这是一个极具挑战性的行业,淘汰率高达80%以上。正是由于如此高的淘汰率,才使得那些坚持下来的优秀人才能够获得丰厚的报酬。

        俗话说:箭压弩背手,艺服当行人。保险理财行业有一个统一的标准来衡量理财顾问的销售业绩,这就是国际公认的环球百万圆桌协会(Million Dollar Round Table,缩写为MDRT)会员资质,这个资质象征着在人寿保险和金融服务领域具有深厚的专业知识、严格的道德规范、优质的客户服务和优秀的销售业绩。

        通常,每年只有不到1%的从业人员能够获得入会资格,它是考评理财顾问职业水准的重要指标,一名理财顾问能够获得环球百万圆桌会员资格,在其职业生涯中可以说是一个里程碑。但如果只是在某一年达到环球百万圆桌业绩标准,可能存在某些运气成分,如果能够连续多年符合业绩要求,就证明具备了环球百万圆桌会员的功力和水平,如果连续十年都达到业绩标准就可以被授予终身会员的荣誉称号。业内人士都十分清楚,环球百万圆桌会员已经是行业内相当优秀的理财顾问了,年收入远远超过普通专业人士的年薪水平。而在此之上,环球百万圆桌协会还设立两个更高级别的会员资质:内阁会员(Court of the Table)和顶尖会员(Top of the Table),用以激励全体会员提高业绩水平。其中内阁会员必须达到三倍于普通会员的业绩要求,而顶尖会员必须达到普通会员业绩要求的六倍。

        作为一个标杆,环球百万圆桌协会对其头衔资质的使用有相当严格的规定。内阁会员和顶尖会员都是由英文翻译成中文的固定专业术语,有的宣传广告把内阁会员说成超级会员或超级投资经理都是不够规范的行业行为。在华人理财界,内阁会员已经是屈指可数,顶尖会员更是凤毛麟角,据环球百万圆桌协会官方网站统计,连续十二年都达到顶尖会员业绩要求的华人理财顾问目前只有一人。以业绩标准来讲,如果说环球百万圆桌会员是群山中的五岳,那顶尖会员就是万山至尊的珠穆朗玛。

        更为重要的是,该协会每年都会公布会员资格的达标业绩要求,世界各国和地区都有相应的业绩标准,符合业绩要求的保险顾问必须由行业内的一个协会组织推荐,才可以向环球百万圆桌协会申请会员资格。对于环球百万圆桌会员称号的使用,协会也有严格的规范要求,只有当年符合业绩要求的会员才可以申请下一年的会员资格,会员资格有效期仅为一年。如果第二年不能达到业绩要求,就不能再被称为环球百万圆桌会员了,更不允许在广告宣传和名片头衔上使用环球百万圆桌会员称号。

        “成长源于交流;付出才有收获”——这是85年前,环球百万圆桌协会创立的信条和理念。沿着这条梦想之路,环球百万圆桌会员们在保险理财行业发挥着积极作用并产生了深远影响。随着保险理财行业的理性成熟和蓬勃发展,希望有更多的从业人员通过自身努力获得这一荣誉称号,从而使广大客户受到高品质的金融理财服务。